AI+OCR 智能單據 · 銀行帳戶 · 對帳 · 財務報表
| 日期 | 單號 | 類型 | 對方 | 金額 | 幣種 | 銀行 | 附件 | 狀態 | 操作 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-25 | PO-2026-0412 | 採購單 | 廣州仁立工廠 | - 24,800 | USD | 中國銀行 | 2 | 已確認 | ||
| 2026-03-24 | RCV-2026-0089 | 收款 | Ana García 🇪🇸 | + 85,000 | USD | 匯豐銀行 | 1 | 已確認 | ||
| 2026-03-23 | EXP-2026-0045 | 報銷單 | 王小明（出差） | - 3,285 | CNY | 招商銀行 | 5 | 待審核 | ||
| 2026-03-22 | SHP-2026-0211 | 運費單 | COSCO 海運 | - 3,600 | USD | 匯豐銀行 | 1 | 已確認 | ||
| 2026-03-20 | RCV-2026-0087 | 收款 | Footwear Express 🇺🇸 | + 164,000 | USD | 中國銀行 | 3 | 已確認 | ||
| 2026-03-19 | MAT-2026-0188 | 材料單 | 福建源鞋廠 | - 8,450 | USD | 中國銀行 | 2 | 已確認 |
拖放文件至此，或點擊上傳
支援 PDF · JPG · PNG · Excel（批量上傳）
| 日期 | 描述 | 入賬 | 出賬 | 餘額 | 狀態 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-25 | 廣州仁立工廠採購付款 | — | 24,800.00 | 948,200.00 | ✓ 對帳 |
| 2026-03-20 | Footwear Express 收款 | 164,000.00 | — | 973,000.00 | ✓ 對帳 |
| 2026-03-18 | 匯款 USD 31,200 | — | 31,200.00 | 809,000.00 | ⚠ 待對帳 |
| 2026-03-15 | Mario Rossi 收款 | 210,000.00 | — | 840,200.00 | ✓ 對帳 |
| 2026-03-10 | 福建源鞋廠材料付款 | — | 8,450.00 | 630,200.00 | ✓ 對帳 |
| 日期 | 銀行流水描述 | 銀行金額 | 匹配單據 | 單據金額 | AI 結果 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-25 | 廣州仁立採購付款 | 24,800.00 | PO-2026-0412 | 24,800.00 | ✓ 完全匹配 | |
| 2026-03-18 | 東莞志遠鞋業 TT 匯款 | 31,200.00 | PO-2026-0398 | 31,000.00 | ⚠ 差異 +200 | |
| 2026-03-14 | SWIFT 匯款 5,700.00 | 5,700.00 | 未找到對應單據 | — | ✗ 單據缺失 | |
| 2026-03-20 | Footwear Express 收款 | 164,000.00 | RCV-2026-0087 | 164,000.00 | ✓ 完全匹配 | |
| 2026-03-15 | Mario Rossi 貨款 | 210,000.00 | RCV-2026-0084 | 210,000.00 | ✓ 完全匹配 |
① 應收款逾期：客戶 Carlos Ltd (巴西) USD 42,000 已逾期 15 天，建議立即跟進催款。
② 現金流預警：下月有兩批大額採購款到期（合計 USD 285K），建議確保賬戶充足。
③ 成本上升：今季 PU 原材料平均採購成本上升 11%，建議重新審視報價策略。
📈 本月毛利率 38.7%，高於去年同期 35.1%，歐洲訂單帶動利潤改善。
⚠️ 物流成本 8%，按季升 1.2%，建議評估合倉出貨降低運費。
💡 歐洲利潤率 41% 優於南美 28%，建議加大歐洲推廣預算。
💵 本月經營活動現金流 +USD 658K，覆蓋率優良。
⚠️ 7月流驟降，建議提前安排 USD 285K 應付款資金。
🔮 9月旺季預測 +USD 320K，可提前規劃擴倉計劃。
✅ 整體財務狀況非常健康，流動比率 8x 遠超行業標準。
📦 存貨 USD 620K 佔流動資產 20%，處於合理水平。
💡 零長期負債，可適度融資擴大採購，有效提升 ROE 至 35%+。
| 工廠名稱 | 本季採購額 | 平均件單價 | vs. 上季 | 成本佔比 | AI 評估 |
|---|---|---|---|---|---|
| 廣州仁立鞋業 | USD 420,000 | USD 12.40 | ▲ +4.2% | 43% |
成本上升 |
| 福建源鞋廠 | USD 280,000 | USD 9.80 | ▼ -1.8% | 29% |
★ 最優 |
| 東莞志遠鞋業 | USD 180,000 | USD 14.20 | ▲ +7.1% | 18% |
需關注 |
| 溫州駿馬鞋業 | USD 100,000 | USD 8.50 | — 0% | 10% |
穩定 |
⬆ 東莞志遠季增 7.1%，建議重新議價或引入備用供應商。
✅ 福建源性價比最佳，建議增加配額 15-20%。
🔍 PU 原料佔 58%，建議鎖定 Q2 原材料期貨合同。
| 客戶 | 地區 | 銷售收入 | 毛利潤 | 利潤率 | 收入佔比 |
|---|---|---|---|---|---|
| Footwear Express 🇺🇸 | 北美 | USD 540,000 | USD 194,400 | 36% | 29% |
| 合計 | USD 1,840,000 | USD 698,400 | 37.9% |
🌟 歐洲客戶利潤率 41%，建議優先開發法國、荷蘭新客戶。
⚠️ Carlos Ltd 利潤率僅 28% 且有逾期應收款，建議重評信用政策。
📈 Footwear Express 年增 22%，建議提前鎖定 Q3 訂單。
確認收款後將自動更新放單狀態，通知物流部
| PI 號 | 客戶 | 尾款金額 | 付款條款 | 收款狀態 | 物流狀態 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 載入中… | ||||||
| 客戶 / PI | 金額 | 有效日 | PI 狀態 |
|---|---|---|---|
| 載入中… | |||
| 工廠 | 金額 | 到期日 | 狀態 |
|---|---|---|---|
| 廣州仁立工廠 | USD 124,800 | 2026-04-05 ⚠ | 即將到期 |
| 福建源鞋廠 | USD 68,400 | 2026-04-20 | 正常 |
| 東莞志遠鞋業 | USD 91,800 | 2026-05-01 | 正常 |
| 款號 | 描述 | 數量 | 單價 | 小計 |
|---|---|---|---|---|
| LC-2025-0887 | 女士休閒鞋 | 5,000 | 4.96 | 24,800 |
原始文件金額欄位含模糊字元，請人工確認是 USD 24,800
AI 自動匯總所有已入庫單據生成報表，可一鍵匯出 PDF / Excel。
客戶 Carlos Ltd (巴西) 應收款 USD 42,000 已逾期 15 天，於 2026-03-11 到期。建議立即通過郵件及電話催款，如 7 天內仍未收款，建議停止新訂單出貨。
下月有兩批大額採購款到期：廣州仁立 USD 124,800（4/5）及東莞志遠 USD 91,800（5/1），合計 USD 216,600。目前預估賬戶餘額充足，但需確保 USD 300K 以上流動儲備。
今季 PU 原材料平均採購成本上升 11%（廣東皮革報價上調），已影響涉及 PU 革款式的毛利率約 -2.5%。建議重新審視相關款式報價策略，或探索替代供應商。